/Nem tudod mi az az egészségpénztár? Olvasd el az egészségpénztárakat bemutató cikket, mert lehet, hogy akár 150 ezer forintot is spórolhatsz egy évben./
Mára már egyértelművé vált, hogy az szja visszatérítés meg fog valósulni jövőre. Sokan nem tudják, hogy ez befolyásolhatja a pénztári befizetések után járó adóvisszatérítést is. Ezért pár mondatban összefoglalom, hogy mire figyelj, ha téged is érint a dolog.
Lényegében mindenki, aki gyereket nevel visszakapja a pénzt, amit 2021-ben szja-ként befizetett. Mindezt az átlagbér adóterhéig, ami azt jelenti, hogy legfeljebb évi 800 ezer forint (a jelenlegi 420 ezer forintos átlagbér 15%-os szja- tartalma) járhat vissza.
Hogyan befolyásolja ez a pénztári befizetéseket? Azok a pénztártagok, akiknél az adóvisszatérítés mértéke eléri az általa befizetett éves személy jövedelemadó értékét (értsd: 800 ezer vagy kevesebb szja-t fizet be), nem lesznek jogosultak a pénztári befizetéseik utáni adó-visszatérítésre.
Így könnyen alakulhat úgy, hogy idén feleslegesen fizetsz be pénztárba, mert azt a pénzt egyébként is visszakapnád, ráadásul abból nem vonnák le a 4-6%-os pénztári költséget és bármire elköltheted.
Mit tegyél, ha jogosult lennél a szja-visszatérítésre?
Először is számold ki, hogy mennyi szja-t fizetsz be 2021-ben, levonva a már idei évben kihasznált szja kedvezményeket. Ha ez az összeg 800 ezer vagy az alatti, akkor egyelőre nem érdemes többet befizetned egészségpénztárba (sem önkéntes nyugdíj pénztárba).
Ha a 2021-es szja befizetésed összege 800 ezer felett lesz, akkor a 800 ezer forint feletti rész mértékét igényelheted vissza pénztári befizetéseken keresztül. Például, ha 950 ezer szja-t fizetsz be (ami nem tartalmazza az egyéb szja kedvezményeket), akkor jogosult vagy a 800 ezer szja-visszatérítésre, ráadásul a pénztárak által nyújtott maximum 150 ezer szja-visszatérítés is járhat (amit 750 ezer forint befizetéssel érhetsz el), így neked nincs miért aggódni.
Borítókép: Canva
