Valóban független tanácsadás pénzügyeidről, érthetően, termékértékesítés nélkül

Nem kritizálni foglak, nem akarom megmondani a tutit, hanem megmutatom a lehetőségeid és azokat az eszközöket, amik támogatnak a jó pénzügyi döntések meghozatalában

Fix díjas tanácsadás, ami olcsóbb, mint az ingyenes

Annyi szuper pénzügyi termék van a piacon, amelyek segíthetik céljaid elérését. Mégis kevesen ismerik ezeket. És még kevesebben használják…

De miért?

Mert senkinek sem érdeke. Ha egy pénzügyi termék olcsó, akkor nincs miből hatalmas jutalékokat fizetni. Ez az oka, hogy az ingyenes pénzügyi tanácsadóknak, a bankfióki dolgozóknak és más pénzügyi „szakembereknek” nem érdekük megismertetni veled a filléres költségű, de pénzt termelő pénzügyi termékeket.

Ezért van az, hogy az átlag ember csak legdrágább életbiztosításokkal és befektetési alapokkal találkozik…

És mennyibe kerül igazából egy „ingyenes” tanácsadáson ajánlott életbiztosítási termék, aminek 4% a költsége vagy egy bankfiókban ajánlott befektetési alap, aminek 2,5%?

Megmutatom mit is jelent ez „pár százalék” különbség a megtakarításodra nézve, amennyiben átlag 8% éves hozamot érsz el megtakarításaidon:

grafikon-3.png

Most képzeld el, hogy 20 évvel később vagyunk és havi 20 ezer forintot tettél félre és fektettél be.

Melyikkel jártál jobban?

  • Egy fix 35 ezer forintos tanácsadással, ahol megmutatom, hogy hogyan tudod közel nulla költség mellett kamatoztatni megtakarításaid, amivel lesz ~10 millió forintod,
  • vagy egy ingyenes tanácsadással, amivel lesz ~7,5 millió forintod?

Így kerül az ingyenes végül 2,5 millió forintba és lesz olcsóbb a fix 35 000 forintos tanács. Minden csak attól függ milyen időtávon nézed.

Mit kapsz a tanácsadással?

A konzultációval kapsz egy személyre szabott pénzügyi „térképet”, ami eljuttathat egy pénzügyileg szabadabb élethez.

Kitűzzük a céljaidat, megtervezzük a pénzügyeidet és átadok minden szükséges tudást ahhoz, hogy magadtól is felelős, jó döntéseket tudj hozni.

Amiben segítek:

A tanácsadás neked való, ha…

A konzultáció 1 (max 2) óra hosszú, amikor csak a Te pénzügyeidről lesz szó és megválaszolom minden kapcsolódó kérdésed. 

Jelentkezés

Töltsd ki az űrlapot és hamarosan jelentkezem a részletekkel

Tanácsadás ára: 35 000 Ft / alkalom (1 – 2 óra)

Pénzügyi tanácsadás

Amit érdemes tudni rólam

Diószegi Dániel vagyok

Pénzügyi kockaként legkedveltebb tevékenységeim közé tartozik befektetési könyvek olvasása, száraz vállalati beszámolók elemzése és pénzügyi témájú bejegyzések írása a blogra.

Már több, mint 10 éve ezek körül forog az életem.

Minden a gimnáziumban kezdődött, amikor a kezembe került az első befektetésekről szóló könyv.

Nem is meglepő, hogy egy közgazdász alap- és egy pénzügy- mester diplomával később első munkanapom egy bank irodájában indult.

Majd 5 évig szinte minden hétköznapom egy bank épületében telt, ami alatt szerencsém volt olyan területeken dolgozni, mint:

  • bankfiók, ahol megtapasztaltam, hogy milyen érdekek mentén ajánlják a pénzügyi termékeket
  • alapkezelő, ahol megtanultam, hogy egy befektetési alap eladhatóvá tétele fontosabb, mint a teljesítménye
  • és végezetül projektmenedzsment, ahol a bank legkülönbözőbb területeibe nyerhettem betekintést különböző projekteken keresztül

Pénzügyi tanácsadás folyamata lépésről lépésre

Kapcsolatfelvétel

Az űrlapon való jelentkezés után felhívlak egy 5-10 perces bemutatkozó beszélgetésre, hogy mindketten meggyőződjünk arról, hogy a konzultáció hasznos lenne számodra, amiután egyeztetünk egy időpontot

Előkészületek

Elküldök egy díjbekérőt a konzultáció összegéről, amit a megbeszélt időpontig kell elutalnod és egy kérdőívet, amit a konzultáció előtt 24 órával kell kitöltened és visszaküldened

Konzultáció*

A kérdőív és beszélgetésünk alapján felmérem pénzügyi helyzeted. Erre alapozva átbeszéljük, hogy milyen lehetőségeid és pénzügyi termékek vannak, amik leginkább segíthetik pénzügyi céljaid elérését

Terv gyakorlatba ültetése

Beszélgetésünket követően kapsz egy összefoglalót, amiben összegzem javaslataimat és leírom lépésről lépésre, hogy ezeket hogyan tudod megvalósítani

*A konzultációt online (Google Meets / Zoomon) vagy élőben a Hub55 iroda (Üllői út 55) tárgyalójában tartom

Nem állsz még készen?

Semmi gond!

Iratkozz fel és elküldöm a leghasznosabb cikkeket, amelyek segítenek elindulni a pénzügyi tudatosság útján.

0% spam, 100% hasznos tartalom

Az Allianz pénztárnak nincs online belépési folyamata, de meg lehet oldani, hogy postára járkálás nélkül is be lehessen lépni. Ennek folyamatát írtam le itt.

1. lépés: Töltsd ki a belépési nyilatkozatot

Kattints ide a belépési nyilatkozat letöltéséhez. Ez egy kitölthető PDF fájl.

Először töltsd ki a belépési adatokat (I.)

Az alábbi minta szerint töltsd ki személyes adataid.

Írd be a vállalt tagdíj mértékét (II.)

Ez nem egy vállalás, így akármit is írj ide, az nem von maga után kötelezettséget. Például a magyar átlag egészségügyi költés 15 ezer forint. Ha a munkáltatód fog fizetni, akkor azt is itt tudod megadni.

Add meg azonosító okmányok adatait (IV.)

A tagi nyilatkozatok elfogadása / elutasítása (V.)

Ezekre nyomhatsz igent vagy nemet is attól függően, hogy milyen tájékoztatást szeretnél kapni a jövőben a pénztártól.

Kiemelt közszereplői nyilatkozat kitöltése (VII.)

Töltsd ki, hogy magyar vagy külföldi állampolgár vagy-e, illetve, hogy közszereplő vagy-e.

Utolsó lépésként pedig pipáld be az igénylő legalján, hogy csatolt dokumentumként elküldöd a személyazonosító okmány és lakcímkártya másolatát.

Amennyiben szeretnél kedvezményezettet is hozzáadni a pénztári tagságodhoz, akkor ehhez az alábbi linken töltsd le a nyomtatványt és szintén töltsd ki és hitelesítsd.

Kedvezményezett hozzáadása nyomtatvány letöltés

2. lépés: Belépési nyilatkozat PDF fájl hitelesítése AVDH-val vagy aláírással

Kitöltötted és elmentetted a PDF fájlt, amit már csak hitelesítened kell.

Itt válik szét a folyamat attól függően, hogy rendelkezel-e ügyfélkapuval vagy sem.

Rendelkezel ügyfélkapuval

Amennyiben rendelkezel ügyfélkapuval, akkor AVDH-val egyszerűen és gyorsan tudod hitelesíteni a belépési nyilatkozatod.

Ide kattintva éred el az AVDH dokumentum hitelesítőt.

Itt nyomj a bejelentkezés gombra és lépj be ügyfélkapus felhasználóddal.

Sikeres bejelentkezés után az alábbi felület fogad.

Húzd be a kitöltött PDF fájlt és pipáld ki az „Elfogadom az ÁSZF-et” négyzetet és kattints a Feltöltés gombra.

A rendszer hitelesíti a dokumentumot, amiután le tudod tölteni azt.

 

Az így hitelesített PDF fájlt az azonosító okmányok másolatával küldd el az epenztar@allianz.hu email címre.

Nem rendelkezel ügyfélkapuval

Amennyiben nem rendelkezel ügyfélkapuval, akkor ki kell nyomtatnod a belépési nyilatkozatot, majd aláírni és postán elküldeni a 1242 Budapest, Pf. 462 címre.

3. lépés: Befizetés utalással vagy bankkártyával

Ezután a pénztár a kapott dokumentumok alapján záradékolja a belépési nyilatkozatot és hamarosan kapsz tagi okiratot tagi azonosító kóddal.

A tagdíjat vagy eseti befizetést a 18100002-00054029-21010015 számlaszámra kell utalnod, közleményben pedig add meg adószámod vagy tagi azonosítókódod.

Vagy bankkártyával is befizethetsz az Allianz oldalán keresztül.

Érdemes rögtön elutalni 4000 forintot (közleményben az adóazonosítóddal), mert a kártyát csak ezután fogják elkészíteni. 

FONTOS! Miután megkaptad a kártyát, aktiválnod kell a levélben megadott számon,ahol beazonosítanak, hogy biztosan te kaptad-e meg. 

Remélem ez a kis útmutató hasznos volt és lassan elkezdheted élvezni az adó-visszatérítés előnyeit.

Megmutatom, hogy hogyan ne vegyen ki senki pénzt a zsebedből

  • Pénzügyi audit – átnézem meglévő pénzügyi termékeid (Nyugdíjbiztosítás, LTP stb.)
  • Befektetés – megmutatom miként tudod pénzed kamatoztatni, minimális költségek mellett
  • Pénzügyi terv – összerakjuk azt a rendszert, amely egyre közelebb visz az pénzügyi szabadsághoz

Jogi nyilatkozat

A Számvető egy ingyenesen elérhető pénzügyi weboldal, amelynek célja, hogy az olvasókat segítse releváns információkkal, amelyek a leginkább érthető módon mutatják be az adott pénzügyi terméket. Kérlek azonban, hogy az itt közölt információkat ne tekintsd ajánlásnak. Vedd figyelembe, hogy az oldalon megjelenő tartalmak teljesen szubjektívek, amelyek hiányosak és/vagy pontatlanok lehetnek. Kérlek minden esetben ellenőrizd az itt leírtakat. Sőt, hálás leszek érte, ha pontatlanságot találsz és ezt jelzed felém. Ezek a teljesen ingyenes tartalmak a partnerek (az ezen az oldalon felsorolt ​​vállalatok némelyikétől) affiliate linkjén történő belépések után kapott ajánlási jutalékoknak köszönhetően fenntartható (ezek nem járnak többletköltséggel a belépőnek/regisztrálónak).